Ikona zámek Členská sekce Napište mi Ikona e-mail

Chcete ušetřit na daních? Máme pro vás 4 TIPY, jak na to!

Chcete ušetřit na daních? Máme pro vás 4 TIPY, jak na to!

Čas pro odevzdání daňového přiznání za rok 2019 se nám žene do finále. Aktuálně máte ještě celý měsíc březen k tomu, abyste své přiznání odevzdali včas nejpozději k 1. dubnu 2020. Pro ty, kteří jej právě vyplňují a přemýšlejí nad tím, jak daňový základ snížit, máme hned tři produkty s daňovými úlevami!

O JAKÉ PRODUKTY SE JEDNÁ?

DOPLŇKOVÉ PENZIJNÍ SPOŘENÍ

K tomu, abyste mohli dosáhnout na daňový odpočet, musíte měsíčně vkládat nad 1 000 Kč. Každá tisícikoruna daňového odpočtu přináší úsporu 150 Kč. Přičemž zaměstnanci tento odpočet uplatňují v rámci ročního zúčtování daně (tím vznikne nárok na daňovou vratku) a podnikatelé ve svém daňovém přiznání.

Nárok na daňový odpočet je ale třeba doložit příslušným potvrzením od penzijní společnosti, které jsou zasílány začátkem následujícího roku.

PŘÍKLAD 1: SPOŘENÍ 1 000 KČ/MĚSÍC

Paní Kateřina má sjednané penzijní připojištění na 1 000 Kč/měsíc. Na konci roku 2019 vloží dohromady 12 000 Kč. Díky tomu bude mít nárok na státní příspěvek 230 Kč měsíčně. Na daňový odpočet ale nedosáhne.

PŘÍKLAD 2: SPOŘENÍ 3 000 KČ/MĚSÍC

Pan Radim má rovněž sjednané penzijní připojištění, ale oproti paní Kateřině na něj ukládá 3 000 Kč/měsíc. Na konci roku 2019 vloží dohromady 36 000 Kč. Díky tomu bude mít nejen nárok na maximální státní příspěvek, ale i daňový odpočet ve výši 24 000 Kč. V rámci daňového přiznání tento odpočet uplatní a sníží si tak daňovou povinnost o 3 600 Kč.

ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ

K tomu, abyste mohli dosáhnout na daňový odpočet, stačí, když si začnete na životním pojištění odkládat 100 Kč/měsíc. Mnohem výhodněji se ale jeví příklad, kdy v průběhu roku učiníte pravidelné měsíční vklady ve výši 2 000 Kč. Díky tomu dosáhnete na maximální daňový odpočet (24 000 Kč) a slevu na dani ve výši 3 600 Kč. Jakákoliv vyšší měsíční částka se z hlediska úspory nevyplatí.

Stejně jako penzijní připojištění, i životní pojištění má pro své uplatnění několik pravidel.

CO MUSÍTE SPLNIT PRO ZÍSKÁNÍ DAŇOVÉ ÚLEVY

ÚČELOVÉ ÚVĚRY (HYPOTÉKY A MEZIÚVĚRY ZE STAVEBNÍHO SPOŘENÍ)

K tomu, abyste měli nárok na daňovou úlevu z úvěrů na bydlení, musíte jako plátce hypotéky nebo úvěru ze stavebního spoření řešit bytovou potřebu sebe nebo svých blízkých (nevztahuje se na chalupy nebo rekreační chaty). Pokud tuto podmínku splňujete, můžete si odečíst až 300 000 Kč, což dělá až 45 000 Kč slevy na dani za rok.

VÝNOS Z INVESTIČTNÍCH FONDŮ

Chcete-li jako daňovou úlevu použít výnos z investičních fondů, můžete tak učinit ve dvou případech. Buď jako investor držíte cenné papíry (podílové listy nebo akcie) minimálně po dobu tří let anebo v daném kalendářním roce nezinkasujete ze své investice víc, než 100 000 Kč.


Další články

zobrazit všechny články
Co je dlouhodobý investiční produkt (dále jen DIP) a jaký má mechanismus?
16
Úno

Co je dlouhodobý investiční produkt (dále jen DIP) a jaký má mechanismus?

Záměrem státu je podnítit obyvatele České republiky k investování, což je klíčové vzhledem k současným problémům důchodového systému. Od roku 2024 je zaveden nový typ finančního nástroje, známý jako dlouhodobý investiční produkt (DIP), který má za cíl usnadnit přípravu na penzi.

Odkládat na důchod ve 30: Je už pozdě začít?
15
Led

Odkládat na důchod ve 30: Je už pozdě začít?

Mnoho lidí tápe, jestli není brzy nebo pozdě na to, začít odkládat finance, když jim je 30 let. Většina lidí si ale neuvědomuje, že je jedno, jestli nám ve skutečnosti je 25, 30, 40... pokaždé si ten důvod najdeme, abychom zrovna náhodou nemuseli odložit ani korunu...

Finanční příprava na příchod dítěte: Jak zvládnout období mateřské a rodičovské dovolené
1
Led

Finanční příprava na příchod dítěte: Jak zvládnout období mateřské a rodičovské dovolené

Příchod nového člena do rodiny je nutné pečlivě plánovat nejen emocionálně, ale také finančně. V našem případě se zaměříme na dopady snížení příjmů rodiny a pokusíme se zamyslet nad tím, do jaké míry je dostačující podpora státu v tomto období života.

Napište mi